15 let praxe
Firma byla založena v roce 2009 a za tu dobu jsme prošli třemi změnami penzijní legislativy a dvěma hospodářskými cykly — každý z nich nás učil, jak stavět odolnější plány.
O firmě · Založeno 2009
Firma, která zná jméno každého klienta
Od roku 2009 pomáháme lidem v Pardubicích a okolí připravit se na důchod — pečlivě, srozumitelně a bez zbytečného spěchu.
Kdo jsme a co děláme
Novák & Novotný je nezávislá poradenská firma se sídlem na Třídě Míru v Pardubicích, která se od svého vzniku v roce 2009 specializuje výhradně na plánování důchodu a finanční zajištění ve stáří. Nejsme pobočkou žádné banky ani pojišťovny — pracujeme jako nezávislí poradci odměňovaní poradenským poplatkem, nikoli provizemi. Díky tomu mohou naši klienti očekávat doporučení, která skutečně odpovídají jejich potřebám. Sloužíme převážně lidem ve věku 45 až 70 let, kteří stojí před rozhodnutím o odchodu do důchodu nebo s jeho přípravou teprve začínají. Ročně uzavíráme spolupráci s přibližně čtyřiceti novými klienty a s dalšími dvěma stovkami dlouhodobě spolupracujeme na aktualizacích plánu. Působíme v Pardubicích a v celém Pardubickém kraji; klienty z ostatních regionů obsloužíme online.
Jak pracujeme a v čem jsme upřímní ohledně mezí
Náš proces začíná poslechem. Na prvním setkání nenavrhujeme žádné produkty — nasloucháme, ptáme se a mapujeme situaci. Teprve poté sestavujeme písemný plán, který kombinuje čtyři oblasti: optimalizaci penzijního spoření, strategii příjmů v důchodu, majetkové a dědické plánování a průběžné osobní poradenství. Každý klient spolupracuje trvale s jedním poradcem, který jeho případ zná do hloubky. Za patnáct let existence jsme absolvovali stovky schůzek a viděli mnoho životních změn — rozvod, prodej podniku, přistěhování dítěte, náhlou nemoc. Tyto zkušenosti formují to, jak přemýšlíme o plánování: jako o živém dokumentu, ne o jednorázové analýze. Zároveň jsme upřímní v tom, co neumíme: neposkytujeme správu aktiv, neobchodujeme s cennými papíry, nesepíšeme závěť. Výnosy z investic závisí na trzích, které nemůžeme ovlivnit, a legislativa se mění. Naše hodnota spočívá v tom, že vám pomůžeme orientovat se v komplexní situaci a přijímat informovaná rozhodnutí — ne v tom, že slibujeme výsledky, které jsou mimo naši kontrolu.
Několik čísel o naší práci
240+ aktivních klientů
Více než dvě stě čtyřicet klientů s námi pravidelně aktualizuje svůj důchodový plán. Průměrná délka spolupráce přesahuje sedm let.
Pardubice a okolí
Kořeny máme v Pardubicích, ale prostřednictvím online konzultací sloužíme klientům z celé České republiky, kteří ocení individuální přístup.
Kde nás najdete
Třída Míru 42, 530 02 Pardubice, Česká republika
Tel.: +420 466 123 456
E-mail: info@sparkrstone.online
Pracovní doba: Po–Čt 8:30–17:00, Pá 8:30–15:30