Ocenění a analýza aktiv
Zmapujeme všechny nemovitostní a finanční aktiva, zhodnotíme jejich likviditu a navrhneme, jak je začlenit do celkového důchodového portfolia.
Služba · Nemovitosti a dědictví
Víte, co se stane s vaším majetkem, až odejdete?
Dědické a majetkové plánování jako součást důchodové strategie — bez právnického žargonu, s jasným plánem pro vás i vaši rodinu.
Proč zahrnout nemovitost do důchodového plánu
Nemovitost je pro mnoho českých rodin největší položkou majetku, přesto bývá z důchodového plánování vyčleněna jako „jiná záležitost“. Ve skutečnosti může hrát klíčovou roli: pronájem jako zdroj pasivního příjmu, zpětný odkup kapitálu prostřednictvím prodeje s doživotním užíváním nebo plánovaný převod na děti s minimálním daňovým dopadem. V rámci této služby analyzujeme vaše nemovitostní aktiva, jejich aktuální i budoucí hodnotu a možnosti, jak je zapojit do celkového důchodového plánu tak, aby sloužily vám i vaší rodině.
Co s nemovitostí a dědictvím uděláme
Strategie převodu na děti
Posoudíme výhody darování za života oproti dědění ze závěti — s ohledem na daňové dopady, ochranu vašich práv a přání všech zúčastněných.
Koordinace se závětí a notářem
Nesepíšeme závěť za vás — to je práce notáře. Pomůžeme vám ale připravit podklady, formulovat záměry a zkoordinovat finanční plán s tím, co notář zapíše.
Pronájem jako příjmový zdroj
Pokud uvažujete o pronájmu bytu nebo chaty v důchodu, namodelujeme reálné příjmy po zdanění a zahrneme je do vašeho celkového příjmového plánu.
Hranice naší práce v oblasti dědictví
Neposkytujeme právní poradenství ani nesepíšeme závěť, darovací smlouvu ani jiný právní dokument. Naše role je finanční a plánovací: pomáháme vám pochopit důsledky různých variant a připravit se na ně. Při potřebě notářských nebo advokátních služeb doporučíme ověřené odborníky v Pardubicích. Výsledky plánování závisí na aktuální legislativě, která se může změnit; plán vždy aktualizujeme při zásadních právních změnách.
„Díky konzultaci s Novák & Novotný jsme s manželem zjistili, že darování bytu synovi za života nás vyjde o více než 80 000 Kč levněji než dědické řízení. Nikdo nám to předtím nikdy nepočítal.“
— Věra Součková, Holice
Plánujte majetek s chladnou hlavou
Domluvte si konzultaci a my sestavíme přehled vašich aktiv a možností — srozumitelně a bez zbytečného chvatu.
Domluvit konzultaci