Vstupní finanční analýza
Komplexní zmapování vaší aktuální situace: příjmy, stávající produkty, majetek, daňové postavení a realistický odhad výdajů v důchodu.
Služba · Osobní poradenství
Jeden poradce, který zná váš příběh od začátku
Přidělíme vám konkrétního poradce — ne anonymní kancelář — a budujeme vztah na transparentnosti a dlouhodobé důvěře.
Jak probíhá osobní poradenství
Při prvním setkání — které je vždy bezplatné a nezávazné — si společně projdeme vaši aktuální finanční situaci: příjmy, výdaje, majetek, závazky a cíle. Poradce nepřichází s hotovým řešením; přichází s otázkami. Teprve po důkladném pochopení vašeho kontextu předložíme písemný plán s konkrétními kroky, termíny a odpovědnostmi. Schůzky probíhají osobně v našich kancelářích na Třídě Míru v Pardubicích, případně online pro klienty mimo město. Každý klient má přímý telefon na svého poradce — nikoli na recepci.
Co osobní poradenství zahrnuje
Písemný důchodový plán
Každý klient obdrží přehledný dokument s kroky, časovým harmonogramem a finančními projekcemi — ne obecnou prezentaci, ale plán šitý přímo na vás.
Přímá dostupnost poradce
Máte přímé číslo na svého poradce. Odpovíme do jednoho pracovního dne — ať jde o rychlý dotaz nebo nečekanou životní změnu, která plán ovlivní.
Roční přezkum plánu
Každý rok se potkáme a aktualizujeme plán dle vývoje vašich příjmů, majetku, rodinné situace a případných legislativních změn v důchodovém systému.
Časté otázky ke konzultaci
Je první konzultace skutečně zdarma?
Ano, první setkání trvá přibližně 60 minut a je bez poplatku i bez jakéhokoli závazku. Pokud se po schůzce rozhodnete nespolupracovat, nenesete žádné náklady.
Co si mám přinést na první schůzku?
Doporučujeme přinést přehled stávajících penzijních a pojistných smluv, poslední výpisy z bankovních účtů a hrubou představu o tom, kdy a jak chcete odejít do důchodu. Vše ostatní probereme na místě.
Dostávají poradci provize od produktových společností?
Naši poradci jsou odměňováni poradenským poplatkem, nikoli provizemi za prodej produktů. To nám umožňuje doporučovat řešení výhradně ve vašem zájmu — bez střetu zájmů.
Pracujete pouze s klienty z Pardubic?
Primárně sloužíme klientům v Pardubicích a Pardubickém kraji, ale pro klienty z jiných měst nabízíme konzultace online přes videohovor. Osobní schůzky probíhají výhradně v naší pardubické kanceláři.
Jak dlouho trvá sestavení důchodového plánu?
Vstupní plán obvykle dodáme do tří týdnů od první schůzky. Složitější situace — například více nemovitostí nebo kombinace zahraničních příjmů — mohou vyžadovat čtyři až šest týdnů.
„Za deset let spolupráce se změnil můj příjem, přestal jsem podnikat a přistěhovala se k nám dcera. Pokaždé byl pan Novotný schopen plán přizpůsobit nové realitě — nikdy jsem nezačínal znovu od nuly s novým člověkem.“
— RNDr. Pavel Šimánek, Pardubice
Domluvte první setkání — je zdarma
Zavolejte nám nebo vyplňte kontaktní formulář a my vám potvrdíme termín do 24 hodin.
Kontaktujte nás